泰国央行警示USDT跨境洗钱漏洞，半年兑换规模达5000亿至6000亿泰铢

泰国央行行长维泰·拉塔纳功呼吁采取行动，堵住涉及泰达币（USDT）的洗钱漏洞。他表示，每六个月约有5000亿至6000亿泰铢规模的USDT从海外转入，并在泰国兑换成泰铢，数字资产不应成为以不当目的转移资本的渠道。

维泰称，泰国央行与11个金融行业协会合作加强现金管控后，月度现金提取规模在数月内由约1000亿泰铢降至400亿泰铢。泰国央行2026年7月21日发布的说明显示，单笔或相关现金提取达到500万泰铢及以上时，需要接受强化客户审查，客户须说明提款用途以及无法采用电子转账的原因。

针对黄金交易，维泰建议政府考虑征收约0.01%的小额交易税，通过相应申报义务堵住黄金商店可能涉及的洗钱漏洞。他称，在泰国现金提取额最大的50个主体中，黄金商店占66%；部分商店提取现金向客户购买黄金，但未申报相应规模的现金销售。

泰国央行还加强了对应用程序黄金交易的审查，并要求向泰国反洗钱办公室报告大额实物黄金提取。现行指引要求大型黄金商店报告每日达到或超过2公斤的实物黄金提取。维泰表示，相关审查已使可疑黄金交易金额由每月约200亿泰铢降至约30亿泰铢。

维泰强调，应引导资金流向高效的中小企业和推进可持续发展的企业，同时防止资金被滥用。他认为，封堵黄金及USDT等数字资产相关的非法资金渠道，有助于减少金融资源外泄并支持经济增长。