泰国央行联手11家金融机构封堵诈骗与非法资金流
泰国央行于2026年9月10日联合11个金融行业组织启动金融业非法活动防护框架，旨在阻止金融机构和支付服务商成为诈骗、网络赌博、腐败及其他非法业务的资金通道，并加快处置与违法行为有关的账户和资金。
泰国央行行长维泰·拉塔纳功表示，治理范围将从“骡子账户”扩大至存款、转账、现金提取以及将资金兑换为外币、黄金或数字资产等全过程。涉案资金进入相关账户后应被迅速冻结或拦截，金融机构还将加强跨银行、非银行机构、支付公司和货币兑换商之间的信息共享，并向反洗钱办公室、警方、国家反腐败委员会及证券交易委员会提供相关数据。
泰国银行家协会成员银行计划采取五项措施，包括强化KYC、CDD和EDD审查，建立统一的风险账户管理标准，收紧现金交易检查，利用技术主动识别异常，以及加强政府与私营部门之间的数据协作。支付服务商将持续强化商户审查和身份核验，并向泰国央行提供数据用于资金链路分析。
此前措施还包括报告重量达到2公斤的实物黄金提取、限制授权货币兑换商向单一客户购买外币的额度，并加强对稳定币USDT等交易的监管。维泰称，相关措施实施后，实物黄金提取申请金额已由每月约200亿泰铢降至约30亿泰铢。泰国银行家协会称，2026年1月至7月泰国收到超过190万起科技犯罪报案，损失约90亿泰铢，且相关犯罪手法日益复杂并具有跨境特征。
