菲律宾央行清理逾8000个涉非法活动商户账户并收紧支付审查
菲律宾中央银行表示，电子支付服务商需加强对平台商户的尽职调查，以防范网络诈骗、非法活动及洗钱风险。央行监测发现，支付平台上存在数千家非法经营主体，其中包括伪装成美容院、面包店等普通企业的未注册线上赌场。
菲律宾央行副行长马默托·坦戈南称，一些登记资料看似普通的商户在午夜至凌晨时段接收大量小额付款，单笔最低约50菲律宾比索（约0.80美元）。监管部门调查后发现，这些款项实际为线上赌场投注。目前，逾8000个涉嫌非法活动的商户账户已被关闭，其中也涉及以小型商店名义开设的账户。
菲律宾娱乐和博彩公司主席亚历杭德罗·滕科表示，监管机构知悉部分名称看似普通的企业实际是未注册线上赌场，并正与菲律宾央行合作。事件也暴露出支付公司借助商户聚合服务商快速扩张时可能存在的审核漏洞。
菲律宾央行已发布拟议文件，计划要求支付平台收集更多商户资料，包括所有者信息及经营牌照，并建立合法商户数据库。坦戈南表示，如果平台未能制止非法活动，应承担相应责任，反复违规可能导致支付牌照被吊销。
菲律宾数字支付近年来快速增长。2025年，数字支付约占该国零售交易总量的三分之二，高于2024年的57%及2018年的10%。央行认为，更严格的尽职调查可能暂时拖慢行业扩张，但有助于实现更安全、可持续的增长。电子钱包及数字银行运营商Maya表示支持增强数字支付生态完整性、安全性和可信度的措施；菲律宾电子货币协会也表示支持央行目标，并正在评估拟议通告。
