新加坡房产监管机构要求开发商按风险分级开展反洗钱尽调

新加坡住房监管机构城市重建局（Urban Redevelopment Authority）在周二发布的通告中表示，房地产开发商应将加强版反洗钱检查保留给风险较高的购房者。对于大多数购房者，不需要额外进行如资产来源、资金来源等更深入的审查。监管方要求房地产企业采取“风险比例”方式开展客户尽职调查，常规的身份核验和筛查即可满足多数买家的要求。只有被评估为洗钱、恐怖融资或扩散融资风险较高的购房者，才需要进行增强尽调。通告称，高风险买家包括外国政治公众人物，以及来自被金融行动特别工作组（FATF）列为需采取反制措施或反洗钱控制不足司法辖区的个人。监管方同时提醒，增强检查应当适度，避免索取不必要或无关的文件；对于价格符合市场水平的单套住房交易，通常只需较少的检查。与此同时，新加坡也在持续推动反洗钱规则以风险为基础实施。上月，新加坡金融管理局（Monetary Authority of Singapore）推出了针对单一家族办公室的修订监管框架，在简化牌照要求的同时，仍保留反洗钱义务。城市重建局还表示，已与新加坡房地产开发商协会（Real Estate Developers’ Association of Singapore）合作修订开发商反洗钱防范指南，以提供更详细的客户尽调指引。