北京反诈中心揭境外支票“假到账”换汇骗局

北京市反诈中心近日发布提醒，警惕利用境外支票制造“假到账”的私下换汇骗局。

据央视新闻客户端报道，王先生因公司需要大量港币，在网上联系了一名有意用港币兑换人民币的人。双方经过线上文字及微信语音沟通后，对方提出先把港币转入王先生账户，待其确认到账后，再由王先生转出人民币。

首笔交易中，王先生看到港币已进入账户后，向对方账户转出20万元人民币，随后双方以同样方式完成了6笔兑换。10多天后，王先生准备使用公司账户资金时，发现账户余额不足。

银行客服表示，相关款项当时确实显示到账，但对方使用的是支票，之后又陆续撤回。王先生由此意识到被骗。

反诈民警指出，诈骗分子利用境外支票可撤销、存在核账周期等规则制造到账假象，主要瞄准有跨境业务及大额购汇需求的人群，可能导致受害者在误以为资金已经到账后转出真实款项。