ICIJ调查指中国工商银行海外分行涉高风险融资与反洗钱缺陷

国际调查记者联盟（ICIJ）联合23家媒体分析中国工商银行2005年至2024年间约480万份机密文件后称，该行北京总行曾要求海外分支机构配合中国的地缘战略及产业政策，涉及巩固盟友关系、获取天然资源和参与全球基础设施项目。

调查称，中国工商银行伦敦分行曾持续为资金流向不透明、股权结构模糊及具有较高金融犯罪风险的企业提供融资，并将部分交易归入“一带一路”或“中国制造2025”等政策框架。一份2019年内部备忘录据称显示，行内缺乏终止高风险业务的意愿。

文件还显示，2024年美国和英国禁止进口俄罗斯镍后，中国工商银行伦敦分行及其他海外分行仍在研究向俄罗斯总统普京亲信控制的矿业企业提供人民币贷款及其他金融服务，以保障中国电动车和电池供应链的原料。基辅经济学院分析称，该行2022年至2023年在俄罗斯的总营收增长超过一倍，2024年获利约3.7亿美元。

报道同时指出，中国工商银行此前曾因金融犯罪防制法规缺陷在美国、加拿大和卢森堡等地遭监管处罚。中国驻赞比亚使馆表示，相关海外融资遵循市场和国际规范；中国政府发言人则否认有关放款不透明的说法。上述涉内部决策及具体融资安排的内容目前主要来自ICIJ及合作媒体的调查。