FATF警告东南亚诈骗集团加速转向AI小团队

9月14日，金融行动特别工作组（FATF）主席贾尔斯·汤姆森警告，人工智能正在快速改变全球诈骗模式。随着大型诈骗园区持续受到打击，东南亚诈骗集团开始减少对集中场所和大量人员的依赖，转向规模更小、人员更少且更加分散的犯罪团队。

AI可被用于筛选受害者、收集资料、生成诈骗话术、克隆声音和人脸、制作深度伪造内容及虚假网站，从而提升投资诈骗、虚拟货币骗局、情感诈骗和冒充诈骗的效率，并降低实施成本和识别难度。

原消息援引国际刑警组织3月16日发布的《2026年全球金融诈骗威胁评估》称，AI增强型金融诈骗的盈利能力估计约为传统诈骗的4.5倍，部分AI工具已能连续完成寻找目标、收集信息和实施诈骗等环节。国际刑警组织同时指出，诈骗中心已从部分地区集中的问题扩展为全球性犯罪产业。

FATF已将打击诈骗列入2026年至2028年重点工作，关注诈骗园区、虚拟资产、AI滥用、跨境洗钱及犯罪资金追回。相关趋势意味着，诈骗活动可能进一步向小型化、分散化和自动化发展，增加跨境执法、资金追踪和受害者识别的难度。