北京打掉73个涉诈“运金”车队，涉诈资金加速转向线下实物转运

北京市公安局近日通报，2026年以来，北京市已刑事拘留涉诈运金嫌疑人450余名，打掉相关车队73个，现场拦截现金6000余万元、黄金19.43公斤；同期电信网络诈骗发案数和损失金额同比均下降。

随着“断卡行动”持续推进及资金风控体系不断完善，诈骗团伙的资金转移方式正由直接利用银行卡转账，转向诱骗受害人提取现金、购买黄金、储值卡及手机、茶叶、奢侈品包等贵重商品，再通过快递、货运、网约车、跑腿服务或“工具人”实施转运。相关实物具有价值高、易变现和追踪难等特点，多段物流转运进一步增加了风险识别及追赃挽损难度。

通报称，2026年北京线下运金犯罪涉及受害人570余名。参与转运者已由职业化黑灰产人员向普通群众扩散，包括被熟人诱导者、受“高薪日结”吸引的求职者，以及遭情感操控的受害人，部分人员直到被警方抓获后才意识到自己已成为犯罪帮凶。

北京市人民检察院表示，将根据参与次数、涉案金额、认罪悔罪及退赃退赔等情况分层分类处理，并针对团伙化、层级化、跨区域运金案件介入引导侦查。检察机关同时指出，黄金销售企业可能存在反洗钱机制漏洞和大额异常交易风险，寄递及即时送达行业也存在贵金属收寄查验不严等问题，已通过检察建议推动建立贵金属交易异常风险预警制度。