菲律宾央行警告数字诈骗年损失或达4万亿比索
菲律宾央行近日警告，数字诈骗给企业造成的损失一年最高可达4万亿比索。菲律宾央行总法律顾问Roberto L. Figueroa在CIBI Impact 2026大会上表示，诈骗分子能够掌握完整的资金流转路径，但银行、电子钱包和金融科技平台通常只能看到各自系统内的局部交易，机构之间的信息断层使完整诈骗链条难以及时识别。
身份验证公司IDfy的数据显示，2025年约34%的菲律宾人曾以不同形式遭遇诈骗。人工智能、深度伪造、钓鱼网站及用于转移赃款的“人头账户”，正降低诈骗门槛并加快资金转移速度。
菲律宾央行要求银行与金融科技公司加强可信数据交换、联合身份验证及风险情报共享。目前，多家机构已加入由菲律宾征信机构CIBI Information Inc.与FinTech Alliance.PH推动的“诈骗情报数据共享网络”（FIDS）。参与方包括BDO、RCBC、GoTyme Bank、SB Finance及菲律宾网络犯罪调查与协调中心（CICC），可共享已确认的诈骗信号、风险账户名单以及贷款或开户申请中的异常信息。
CIBI总裁兼首席执行官Pia Arellano表示，单个账户、身份资料或证件表面正常，已不足以证明交易安全，因为诈骗集团会利用不同机构间的信息空隙持续转移资金。GBG发布的2026年诈骗调查显示，亚太地区约73%的金融机构已采用行为分析技术识别诈骗风险，64%已上线统一反诈骗平台。
菲律宾目前正全面推行《反金融账户诈骗法》（AFASA），重点打击出售、出借银行账户以及代诈骗团伙收款、转款等“人头账户”行为。菲律宾央行认为，面对日益专业化、跨平台运作的诈骗集团，银行、电子钱包、金融科技公司和执法部门需要建立更及时的数据共享机制。
