新加坡要求房企对购房者实施分级反洗钱审查

新加坡住房监管机构城市重建局（Urban Redevelopment Authority）在周二发布的通函中表示，房地产开发商应将加强版反洗钱审查用于高风险购房者，而不是对所有买家一概加严。对于大多数购房者，标准措施如身份核验和名单筛查即可，通常不需要额外进行资金来源、财富来源等审查。

监管部门强调，房企应采取“按风险比例”的客户尽职调查方式，只有在购房者被评估为存在较高洗钱、恐怖融资或扩散融资风险时，才需要进行强化检查。通函指出，高风险购房者包括外国政治公众人物，以及来自金融行动特别工作组（FATF）列明需采取反制措施或反洗钱控制不足司法辖区的个人。

通函同时提醒开发商，强化审查应保持适度，避免索取不必要或无关文件。对于按市场常规价格进行的单套房产购买，通常只需较少检查。新加坡此前也持续推动反洗钱规则采取风险导向方式；上月，新加坡金融管理局（MAS）还公布了针对单一家族办公室的修订监管框架，在简化许可要求的同时保留反洗钱义务。